Recebíveis e Repasses

Quando o cliente paga por PIX ou cartão pelo gateway, pela maquininha ou por um marketplace, o dinheiro não cai direto no seu banco: o provedor cobra uma taxa e repassa o restante depois. Estas telas acompanham esse caminho.

Recebíveis de Pagamentos

Tela em /financeiro/novo/recebiveis. Cada pagamento aprovado por um meio com repasse gera um recebível, com:

• valor bruto, taxas e valor líquido previsto;
• de onde veio a taxa: Informada pelo Gateway, Contratual ou Estimada (pela regra cadastrada) ou Desconhecida;
• a previsão de repasse (uma data, ou uma por parcela quando o provedor repassa parcelado);
• o status: aguardando repasse, parcialmente liquidado, liquidado, estornado ou contestado;
• o histórico de eventos (estornos, devoluções, contestações, repasses).

Dinheiro, PIX manual, boleto e vale não geram recebível.

Os indicadores no topo mostram total bruto, taxas, líquido previsto e o que aguarda repasse, com aviso quando há taxas desconhecidas ou contestações.

Taxa desconhecida

Quando o provedor não informa a taxa e não há regra cadastrada, a taxa fica como desconhecida: o sistema não inventa um valor. Cadastre a regra em Taxas de Gateways para os próximos pagamentos.

Taxas de Gateways

Tela em /financeiro/novo/taxas-gateway. Cadastre as taxas e prazos combinados com cada provedor:

• provedor (ou qualquer provedor), forma de pagamento e modalidade (PIX, débito ou crédito);
• faixa de parcelas;
• percentual e valor fixo;
• prazo de repasse em dias e, no crédito parcelado, o intervalo entre os repasses das parcelas;
• natureza (contratual ou estimada) e vigência.

Ao editar, a tela simula a regra com R$ 100,00 aprovados hoje. Alterar ou desativar uma regra não muda os recebíveis já registrados.

Conciliação de Repasses

Tela em /financeiro/novo/repasses. Registra o repasse que o provedor depositou no seu banco.

Pendentes. Recebíveis com valor a repassar, com a previsão e indicação de atraso ou contestação. Para registrar um repasse:

1. Selecione os recebíveis do mesmo provedor que vieram no depósito.
2. Informe a conta de destino, a data do depósito, o identificador do repasse (opcional) e o valor recebido.
3. Ajuste, por item, o valor bruto e a taxa efetivamente cobrada.
4. Confira: a soma dos itens precisa ser exatamente o valor recebido. Uma diferença de um centavo já impede o registro.

Ao confirmar, o valor líquido sai da conta do gateway e entra no banco, e a taxa efetiva vira uma despesa em Taxas de Meios de Pagamento no DRE. A diferença entre a taxa prevista e a cobrada fica registrada para conferência.

Repasses. Lista dos repasses registrados, com recebíveis, taxas e movimentos nas contas. Um repasse registrado por engano pode ser revertido por um administrador, com motivo: tudo volta como estava antes e o registro original fica no histórico.

Estornos e Reembolsos Pendentes. Consulta dos estornos do gateway que precisam de atenção (aguardando vínculo com uma devolução ou em conciliação manual) e das devoluções com reembolso ao cliente ainda pendente. Veja Devoluções e Reembolsos.

Estorno depois do repasse

Se uma venda é estornada depois que o valor já foi repassado, a conta do gateway fica negativa até o provedor cobrar esse valor. Quando o banco debitar o estorno, lance o débito na Conciliação Bancária com a opção Estorno do Gateway Descontado.