Aparência
Conciliação Bancária
Tela em /financeiro/reconciliacao-bancaria. Com o novo Financeiro liberado, a Reconciliação Bancária passa a comparar o extrato do seu banco com o que está registrado no sistema, conta por conta.
Importar Extrato
- Escolha a conta financeira e clique em Importar.
- Envie o arquivo do extrato em OFX (formato que a maioria dos bancos oferece) ou CSV.
- No CSV, informe o separador, o formato da data, o separador decimal e quais colunas têm data, descrição, valor e, se houver, documento, identificador, tipo (C/D) e saldo.
- Clique em Visualizar para conferir antes de confirmar.
Limites: arquivo de até 2 MB e até 5.000 movimentações.
Duplicidade. Importar o mesmo arquivo de novo não duplica nada. Extratos com períodos sobrepostos também são reconhecidos. Quando o sistema não consegue ter certeza se uma movimentação é nova ou repetida (por exemplo, duas transferências iguais no mesmo dia), ela entra em revisão e aparece como Divergente até você confirmar.
O Histórico de Importações mostra os arquivos já importados.
Situação de Cada Movimentação
| Situação | Significado |
|---|---|
| Pendente | Ainda não foi ligada a nenhum registro do sistema |
| Sugerida | O sistema encontrou um registro provável, mas falta você confirmar |
| Parcial | Parte do valor já foi conciliada |
| Conciliada | O valor inteiro está ligado a registros do sistema |
| Divergente | Precisa de revisão ou foi marcada com divergência |
| Ignorada | Você decidiu não conciliar (com justificativa) |
Uma sugestão nunca é conciliada sozinha.
Conciliar
Abra a movimentação, escolha os registros correspondentes (baixas, transferências ou repasses da mesma conta) e informe quanto de cada um. Uma movimentação pode ser ligada a vários registros e um registro a várias movimentações, sem passar do valor de nenhum deles.
Para desfazer, use Desfazer com justificativa (por padrão, só administradores). Desfazer a conciliação não estorna a baixa nem a transferência.
Movimentações que Só Existem no Banco
Tarifas, juros e rendimentos costumam aparecer primeiro no extrato. Abra a movimentação e escolha Lançar:
| Opção | O que acontece |
|---|---|
| Tarifa Bancária | Cria uma despesa paga em Tarifas Bancárias (despesa financeira no DRE) |
| Juros Pagos | Cria uma despesa paga em Juros Pagos (despesa financeira no DRE) |
| Rendimentos e Juros Recebidos | Cria uma receita recebida em Rendimentos Financeiros (receita financeira no DRE) |
| Crédito Não Identificado | Registra a entrada na conta, fora do DRE, até ser identificada |
| Débito Não Identificado | Registra a saída na conta, fora do DRE, até ser identificada |
| Estorno do Gateway Descontado | O banco debitou um estorno já registrado no sistema: move o valor para a conta do gateway, sem nova saída nem efeito no DRE |
Cada movimentação do extrato pode gerar um único lançamento, sempre com justificativa.
Conferência de Saldo
A tela compara o Saldo Financeiro (do sistema) com o Saldo Bancário (o último saldo informado no extrato) na mesma data e mostra a diferença.
A conta só aparece como Conciliada no Dashboard quando tem saldo inicial, os extratos cobrem todo o período desde a data de corte, não há movimentação pendente, parcial ou divergente e o saldo do banco é igual ao do sistema.